錢進加密貨幣【創富新編版】：手上的一顆幣，未來價值是多少？

美國證監會批准比特幣、以太坊ETF！ 貝萊德、富蘭克林瘋買加密貨幣！ 這一次，你還會猶豫嗎？ 13萬投資人的金融教練～楊比爾 【用人話×說真話】 熊市到牛市的加密貨幣啟示錄 不只看見市值，更要看懂價值 　　比特幣是一場技術的創世巨作──比爾蓋茲 微軟聯合創始人 　　我的淨資產有10%在加密貨幣──Michael Novogratz 億萬富豪 　　只買台股，安全嗎？ 　　身處地震帶，無法預料下次災害； 　　夾在強國間，身陷地緣政治之難； 　　正因如此，加密貨幣成了資產配置的好夥伴。 　　▎加密貨幣後勢無窮？ 　　★美國通過比特幣ETF→新的大型資金不斷流入市場 　　★比特幣第4次減半事件→每次減半都帶動價格攀升 　　★渣打銀行預計，比特幣將在年底達到10萬美元 　　┏･━･━･･━･━･━･━･┓ 　　小資金也可以上車， 　　知識是你最大的槓桿！ 　　┗･━･━･･━･━･━･━･┛ 　　▎20年專業金融人打開理財大門 　　★教育課程達2500+場 　　★接觸130000+位投資人 　　★捕捉2支百倍幣、6支十倍幣 　　★親身經歷FTX事件，更懂避險 　　30年前錯過Apple股票、20年前沒買房地產，那些低點上車、讓你羨慕的人們，除了機運，更多是看準未來的機會。如今加密貨幣搭著未來產業的新科技發威，這波起落，富人究竟看到了什麼？ 本書特色 　　別以為自己買不起幣， 　　只要一本書的價格， 　　現在、立刻就能輕鬆入場！ 　　●買哪些幣才好？ 　　→2顆必懂的幣 　　●數位交易所會不會倒？ 　　→打帶跑就不用怕 　　●怎麼買才會賺？ 　　→4大投資策略 　　●遇到詐騙怎麼辦？ 　　→5大防騙祕訣

　《比爾的財經廚房》Apple Podcast★★★★★4.8顆星推薦： 　　 ▏說人話 ▏非財商背景的人也聽得懂，而且能現學現用！ 　　 ▏講真話 ▏一聽再聽，讓我思考更多元的投資方式。

作者序 牛市到熊市、又到牛市，我學到了什麼？ 1. 時機 金融變局將至 ‧傳統金融的終局？ 金融的核心――銀行／為何金融注定不穩定？／新世界降臨 ‧加密貨幣是什麼？ 加密貨幣vs.貨幣／新價值世代的覺醒 2. 跡象 有錢人為何開始買加密貨幣？ ‧加密貨幣的潛力 效益①分散風險，平衡投資組合／效益②潛在對沖工具／效益③美國債台高築，富人打帶跑 ‧小資入場，跟著富人的風口一起飛 台股比加密貨幣還危險？／雞蛋不要放在同一個籃子／分散投資的四個籃子／適合小資的投資法則 3. 上車 加密貨幣新手村 入場必讀 ‧看懂加密貨幣的奧義 產業爆發成長期／加密貨幣如同網路革命？／新科技帶來利多／加密貨幣有內在價值？ ‧入圈必學的第一顆幣〜比特幣BTC 比特幣，全球最獨立的央行／熊市之後，如何看待比特幣？／反脆弱的天生屬性／回漲話題①比特幣現貨ETF上市／回漲話題②比特幣減半 ‧入圈必學的第二顆幣〜以太幣ETH 屬於世界公民的超級電腦／以太坊的活躍應用／PoS帶來的前景 ‧產業新賽道 賽道①RWA實體世界資產／賽道②DePIN去中心化共享經濟／賽道③GameFi邊玩邊賺 ‧開通你的數位交易所 數位交易所有兩種／中心化交易所①幣安／中心化交易所②OKX／中心化交易所③MAX/MaiCoin／中心化交易所④BitoPro ‧加密錢包不裝錢，它是鑰匙 加密錢包①Web3錢包／加密錢包②冷錢包 4. 觀察 泡沫化的魔幻時刻 ‧泡沫會消失，技術不會 顛覆市場格局的創新／區塊鏈也是破壞式創新？ ‧NFT泡沫後留下什麼？ NFT竄紅的途徑／NFT鑄造平台誕生／買NFT，買到什麼？／NFT的未來應用 ‧如何判斷泡沫的訊號？ 金絲雀訊號①資金費率，情緒指標／金絲雀訊號②未平倉量，牛熊對峙／金絲雀訊號③迷因幣，群魔亂舞 5.自保 設下防騙結界 ‧話術？技術？傻傻分不清 加密貨幣=去中心化？／具匿名性，無法被追查？／代碼即法律？／無常損失？／ICO去中介化籌資？ ‧防詐騙的基本姿態 常見的6種騙局／如何保護自己？ 6. 心態 如何成為頂級玩家 ‧從傳統金融來的那個男人 投資加密貨幣的成功與失敗 ‧加密貨幣投資策略 Grid網格交易法／HODL囤幣法／DCA平均成本法／馬丁策略／熊市也持續投資加密貨幣嗎？ ‧稅不稅？預做準備 台灣政府如何認定？ ‧心態正確，哪裡都安全 先理財，才有投資／月薪3萬，也能累積出月薪25萬的資產／投資必勝的法門／不靠運氣，靠勝率／加密貨幣避險法門：資產配置 後記 如何在彎道取勝？

作者序 牛市到熊市、又到牛市，我學到了什麼？ 　　「幣圈一天，人間一年」！回顧前一個牛市，經歷了DeFi Summer、NFT大爆發，各種賽道與生態野蠻生長。那個時候幣圈大佬在推特上發文就能讓幣價暴漲，新的板塊跟項目如雨後春筍，面對這種情境，我基本上不會做任何的調查，FOMO（Fear of Missing Out，怕錯過）的情緒，促使我盡快進場（Ape in）。這個階段的代表是Doge狗狗幣，也是我的第一支百倍幣，當年所謂千萬資產的鏡花水月，就出現在這個時候。當然，面對小幣我還有基本的理智，也都是「小資金」投，但事後檢討，陸陸續續也是丟了幾萬美元，這些資金最後基本上都是丟到水裡，這是一個瘋狂的時代。 　　前一波牛市，市場曾經有兩個高點，一個是2021年4月的64,854美元（幣安），第二個則是2021年11月的69,000美元（幣安）。第一波的下跌，主要是受到美國財務部長葉倫（Janet Louise Yellen）對加密貨幣的發言，以及中國一系列針對加密貨幣的管制封鎖影響。這對我的交易系統造成了挑戰，因為這些政治或是突發事件，我似乎無法使用技術分析，技術分析只能依據過去的歷史資料。在2021年519（比特幣、以太幣為首的眾多加密貨幣，幣價在24小時內狂跌了30〜50%）之後，我重新調整了解讀加密貨幣市場的工具，開始更加重視「鏈上數據」。鏈上數據聽起來很學術，但其實簡單來說，它就像是台股投資人很常留意的「融資/融券」或「三大法人進出」這類型的籌碼分析。像比特幣這類型的加密貨幣，所有的移動都會在鏈上留下軌跡。因此確實可以藉由觀察鏈上數據，了解現在投資人的動作。因此第二個高點我能感受到風險的存在，並開始重新配置我的資金，大幅度拉高現金的比例。 　　然而，我低估了熊市的凶猛程度，我的心情變得脆弱和不安，即便我知道可能出現更糟糕的情況。第一個沒有預料到的風險是2022年5月Terra的暴雷，雖然我沒有直接去投資Terra的代幣，包含Luna或是UST，但是Terra的暴雷其實對整體加密貨幣市場造成一系列連鎖反應。其中，最嚴重的效應就是間接導致了2022年11月FTX的破產，這幾乎要斷送我的加密貨幣生涯。我無法掩飾心中的沮喪和驚慌，只能安慰自己，還好2021年10月已經提部分資金出來，換了一台特斯拉。 　　熊市的後期，雖然面對滄桑，我仍然持續關注市場動態，並在合適的時候逐漸增加投資部位。熊市就好像是一面照妖鏡，過去包裝在價格狂熱背後的泡沫與謊言，紛紛現形。透過這本書，我重新梳理在加密貨幣市場的第一手貼身觀察，如果你對加密貨幣有興趣，我希望能讓你少走一點彎路。 　　2023年5月，在一片質疑聲中牛市再次來臨，我的心態也開始樂觀起來，但我變得更加謹慎、控制風險，同時也事先嘗試預測可能的上漲趨勢，並以此作為我投資策略的新指引。此書寫於比特幣第四次減半之前，同時也面對著過去三次減半都沒遇過的高利率環境，我們將會面對怎樣的挑戰呢？期待跟你一起來揭祕！ 楊書銘

加密貨幣的潛力 經歷過2022年加密貨幣市場的狂風暴雨後，許多曾不可一世的加密巨頭在市場風向巨變時，瞬間土崩瓦解。不得不說，加密貨幣原生機構們的貪婪與投機是最終自食惡果的導火線。原本占據這個生態可以跟華爾街大佬一拼的巨頭們一個個倒下。在加密貨幣交易所FTX的創辦人山姆．班克曼-佛瑞德（Sam Bankman-Fried）與幣安創辦人趙長鵬因非法行為陷入困境之時，華爾街卻能好整以暇地去扎根這片新的商業疆域，並收割牛市回歸的利潤。 根據數位資產公司Laser Digital的調查，高達96%的機構投資人認為數位資產提供了傳統資產類別之外的投資機會，且投資標的是否得到大型傳統金融機構支持對他們來說極其重要。 由於傳統的比特幣投資方式包括直接購買比特幣、購買比特幣期貨或選擇權等，對於不熟悉科技的散戶投資人而言，他們可能會對直接投資加密貨幣感到畏懼，因為他們需要先擁有一個錢包，並在不熟悉的交易平台上進行交易。因此，他們更傾向透過ETF（Exchange Traded Fund）來進行加密貨幣投資，這種方式更能駕馭他們的不安。 如今，華爾街大老貝萊德推出的比特幣現貨ETF，讓機構投資人對投資的信心大增。2024年初，幣安敗走中東杜拜，同一時間華爾街成功推出比特幣現貨ETF，果然吸引了眾多投資，還靠著比特幣今年超過60%的價格上升與巨額手續費，賺取了豐厚的利潤。 效益①分散風險，平衡投資組合 如果投資者持有一籃子的資產，其中包含低相關性的資產，則更可能得到風險平衡後的報酬，也就是分散風險的效果。過去20年，我們似乎相信股票與債券的走勢是相反的，但這個關係在疫情後可能反轉了。資產間的相關性正在升高，包含股票與債券、國際股票與美國股票的相關性都提高了，投資人可以得到的多元化收益也就變得越來越有限。在跨資產的相關性增加的情況下，建立一個風險與回報間達到平衡的投資組合變得更加困難，而比特幣剛好可以滿足這個需要──其價格走向並未完全依賴於傳統的風險資產，因此，比特幣一直被認為能夠幫助投資組合實現多元化。