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「33歲、沒有富爸爸， 1年漲3倍的雪球小型股，帶我10年內FIRE！」 4大投資心法＋8項漲跌信號＋2種簡化技術圖， 選股專家分享100%獲利實戰筆記： 「基本面挑出優質雪球股，技術面精準選對買賣時間點。」 散戶和小資族的最佳投資策略，用小本金和小型股成功大翻身！ 投入台股的你，最近也遇到這些問題嗎？ ▲這家公司業績會起飛嗎？要看哪裡最準？ ▲爆出成交量，代表今天要起漲了嗎？ ▲股價下跌可以接嗎？哪種情況會反彈？ ▲股價穩定但幾乎沒動，要再抱著看看嗎？ 2021年，台股總開戶人數達1100萬人，突破人口數的一半！這麼多人投入在股票市場，卻只有少數人真的能賺錢！你要當「憑感覺、聽人說」的賠錢韭菜？還是「有策略、守紀律」的穩賺散戶？ 作者遠藤洋在大學三年級時就開始投資，卻因沒做功課馬上賠光；後續再度投入投資市場，雖有獲利、他卻感覺花的時間太多；直到他開始集中投資雪球小型股，發現這是最適合小資族的投資法：本金少、集中投資，不用花大錢跟大把時間盯盤。 遠藤洋分享他的獲利技巧，結合股市投資人兩大流派的優點：先用基本面挑出好股票，再用技術面篩選出「上流股」，並精準選對買賣時機點。跟著選股達人的實戰步驟，不走冤枉路，起手就賺多賠少、快速累積資本！ ■沒思考過這四種情形，難怪一進場就是韭菜！ （1）為什麼要買這支股？ （2）股價上漲的時候，你要怎麼做？ （3）股價沒有預期的上漲，你要怎麼做？ （4）股價和預期相反地下跌了，你要怎麼做？ ■這些進場迷思，一定要避免！ ‧股價下跌，就是買進的時候？（先確定，下跌後會不會反彈） ‧盡量買在最低點，才最划算？（等開始漲了再買也不遲） ‧長期看來有在上漲，就可以分批買進？（分批買進的時機點更重要） ■選股達人的「基本心法」，挑對穩賺雪球股 ‧選擇市值30億以下的小型公司（一年漲三倍的機會比較容易達成）。 ‧用「產業類別」和競爭對手的「營收」，評估成長空間。 ‧這家公司的商品和服務是不是消費者需要的？（有賣出商品和服務，業績才會成長) ‧股價因為營收增加了，所以正處要上漲的階段。 【達人加碼分享：股價上漲的四大訊號】 （1）業績成長率提升：最基本，準確度最高。 （2）辦公室擴大＋（3）雇用人數增加：可以作為「業績有成長」的判斷依據。 （4）廣告宣傳費增加：持續宣傳熱銷產品的證明。 ■最簡化的均線圖，新手也能掌握正確買賣時間點！ 日均線、月均線、週均線──這三條，要看哪一條才準確？選股專家的均線分析法，看「長期、中期、短期」線的交叉模式，就能知道股價會持續上漲，還是跌跌不休！不知道何時該入場？不確定現在趨勢如何？專家的均線上升模式／下降模式判讀法，股市菜鳥也能秒懂現在該不該進場。 ‧3條移動平均線都向上走：股價正處於上升趨勢！（可以買進的典型範例） ‧3條移動平均線交叉：上升趨勢結束（可能不會再漲上去了，小心套牢） ‧3條移動平均線都往下走：股價正在下降中，不可以貿然買進！ ‧3 條移動平均線交叉：落底的訊號，但是等股價爬起來需要一點時間喔～ ■這條均線，用來判斷哪個標的最好？ 〈月均線、週均線〉掌握初次注意的公司，找尋年度買點。 〈日均線〉可以每天檢查，有鎖定的目標時，判斷投資時機最好用。 〈分鐘均線〉掌握當日漲停和跌停點的買賣點。 ■獨家「上流‧下流」選股法，用三大移動均線輕鬆挑出爆賺雪球股！ （1）用「長期移動均線」，剔除絕對別買的「地底股」，挑出值得買的「地上股」。 （2）用「短期」和「中期均線」，精選最強的「上流股」和主力的「中流股」。 （3）用「中期均線」和「長期均線」，找出可以留意的「下流股」。 【達人加碼分享：用均線精準找出「回檔」股】 首先，股價不能跌破該股的75日長期移動平均線，接著只要股價落到25日移動平均線，就是可以買進、抓住回檔時機的價格！ ■小資族的辛苦錢投資，絕對不能「憑感覺」！ 選股達人遠藤洋非常強調投資一定要「有策略」，除了要確定自己為什麼買，更要知道為什麼賣、什麼情況下要賣。有策略也是有紀律的展現，沒有富爸媽的小資族，只有少少的本金，也能照著選股達人的建議，「基本面挑出雪球股，技術面精準買賣」，靠策略理財滾出千萬退休金！
遠藤洋（Endo Hiroshi） 1987年生於埼玉縣，6年前還是一個普通的上班族，目前是投資家、自由工作者，主導投資社群群組ixi。 遠藤就讀東京理科大學的一個暑假，決定做一件新的事情，於是將當家教打工存下來的錢當作本金，在完全沒有知識的狀態下開始投資。結果親身體驗到「與其投資知名企業的股票，不如投資小型股」，「與其分散投資，不如集中投資」，其實才是真正的低風險、高報酬。 大學畢業後，雖進入有前景的創投企業工作，但仍然決定用投資所得的資金為資本，在26歲時獨立創業。取投資人兩大流派「基本面」和「技術面」的優點，以基本面挑出「1年可以漲3倍」的好公司，以技術面決定買賣進出時機，讓獲利最大化；一年最大獲利達到600％以上，1支個股的最大投資收益1200％以上，達成了「即使只投資一支個股，也能獲取破億」的報酬。 曾有聽到傳聞的資產家找上他，委託他「交付10億日圓代為資產運用」，但是他婉拒一切外部資產運用，只使用自有資金操作。以此投資經驗為基礎，目前為止指導過經營者、上市企業董事、醫生、律師、商務人士等超過一千兩百位以上的散戶投資人，許多人因而成為成功的投資者。 從事投資的同時，一年中有一半的時間在國內外旅行，人生自由最大化，同時也積極培養下一世代的投資人。
賴惠鈴 因為不想每天在固定的時間，去固定的地方做固定的工作，所以開始當起只能自己跟自己對話的自由譯者。過去創作文字，現在翻譯別人創作的文字，希望某天能聰慧到有本事創作與翻譯並行不悖。 譯作有《主力的思維》、《補教老師的當沖日記 我用K線3年賺一億》、《為何買股有90％的人賠錢，卻只有10％的人賺上億？》等。
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Jenny／JC財經觀點創辦人 安納金／暢銷財經作家 阿斯匹靈／台股籌碼專家 喬哥／「籌碼喬哥的股市學堂」 蕾咪／知名理財YouTuber
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【推薦序】有策略的投資，新手也能安心闖蕩股市！──喬哥 〈小本金滾出大獲利，差別在這裡！〉 【前言】小資族最適合投資雪球小型股 ‧集中投資小型股不是短期的投機式交易 ‧用最少時間、滾出最多獲利的超強投資法 第一章 股票獲利的重點，是看「市值」 ‧養成注意「市值」的習慣，別只看「股價」 ‧小型股投資，最適合小資和散戶 ‧小資散戶請注意：集中投資才是降低風險 ‧邁向財務自由的投資五階段 ‧「穩賺」與「賠錢」的差別 ‧你的「投資策略」是「憑感覺」嗎？ ‧符合這三種條件，就要立刻買進！ ‧這三種股票，絕對不能買 〈COLUMN1〉有錢人都會買股票 第二章挑對雪球小型股的投資策略 ‧「到什麼時候」、「漲到多少錢」的思考陷阱 ‧投資前，一定要思考的四個穩賺重點 ‧必須修正投資策略的重大狀況 ‧半年後預期能賺50%，可以買嗎？ ‧這支股票，如何決定投資策略？ ‧用「市值」和「市場規模」判斷股價可以漲多少 ‧與同產業的「市值前十名」比較 ‧專家這樣挑漲十倍的雪球小型股 〈COLUMN2〉如何找出能掛牌上市的股票 第三章如何找出「會漲的股票」 ‧業績很好、股價卻低迷的公司可以買嗎？ ‧很多「市價買進」，就是股價要開始上漲了 ‧下跌趨勢的股票，絕對不會再漲 ‧漲得多快，就會跌得多快 ‧股價可能暴跌的四個訊號！ ‧股價可能上漲的四個訊號 ‧實例分析：會上漲的個股公司細節大公開 ‧買進股票後，一定要做的7件事 〈COLUMN3〉錢會流向「有需求」的地方 第四章會獲利的投資人，只看這些穩賺資訊 ‧投資勝利組篩選資訊的技術 ‧解讀投資訊息的三個重點 ‧這則新聞會大幅影響業績嗎？ ‧股價下跌，一定是買進的機會？ ‧股價跌深反彈的三個條件 〈COLUMN4〉你會買一瓶300萬的威士忌嗎 第五章一定要看懂的股價線圖 ‧綜合「基本面」和「技術」的優點 ‧股價線圖，是準確度不高的偵測器 ‧〈必看線圖1〉移動平均線 ‧平均線的3種上升趨勢 ‧平均線的3種下跌趨勢 ‧實作練習1：移動平均線的判斷 ‧專家都這樣用移動平均線 ‧〈必看線圖2〉K線 ‧實作練習2：K線的判斷 ‧實作練習3：從K線形狀反推股價線圖 ‧分辨「地上股」和「地底股」 ‧現在下跌是暫時的嗎？精準找出「回檔」股 ‧實作練習4：用平均線分辨「地上股」和「地底股」 ‧注意「近期高點」和「近期低點」 ‧「成交量」大增？小心當沖客進場 ‧買賣前，先看「盤中五檔」確認供需 ‧看不見的「市價委託」，才會影響股價 ‧從限量委託價，判斷「買賣」強勢方 ‧「漲停」和「跌停」 ‧小心哄抬股價的「掛假單」！ ‧實作練習5：看懂買賣盤的訊息 ‧最佳「買點」的線形大公開 ‧最佳「賣點」，要看線圖的這裡 ‧實作練習6：參考線圖來做出投資的判斷 〈COLUMN5〉股價為何會上上下下？ 第六章買進股票後，如何判斷該繼續買、還是該賣掉？ ‧為什麼業績明明很好，股價卻下跌？ ‧在發表財報前，決定「要不要賣掉」的關鍵 ‧本金沒超過這個數字，別輕易買第二支股票 ‧買進股票後的三種處理方式 ‧股價下跌時，先判斷三件事情再決定賣出 ‧「股價不動」，也是一種虧損 〈COLUMN6〉該賣掉？還是該繼續持有？ 第七章股價暴跌時，要該如何因應？ ‧股價暴跌的四個預兆 ‧當持股暴跌，別急著馬上賣出 ‧不景氣時，「基礎建設」是上漲的關鍵字 ‧「信用交易」的注意事項 ‧「被洗出場」的三種情況 〈COLUMN7〉區分「投資人」和「一般消費者」的思考模式 【特別專欄】COVID-19疫情的影響 ‧最初的「不對勁」語暴跌的「預兆」 ‧全球經濟風暴中，3種方法躲過股災 ‧什麼是「恐慌指數」 ‧因COVID-19危機而上漲的股票 ‧因COVID-19危機而下跌的股票 ‧疫情危機帶來的「疫情泡沫」 ‧因利空消息而上漲的泡沫市場，可以進嗎？ ‧疫情危機造成經濟停擺 ‧從COVID-19危機領悟的事 ‧後疫情時代的股票投資 〈COLUMN8〉分辨「會變動的事物」與「不會變動的事物」 【結語】投資股票，是為了讓實體經濟更好
PREFACE/READING GUIDANCE
前言 小資族最適合投資雪球小型股 ◎集中投資小型股不是短期的投機式交易 最近不只股票投資，投入FX（外匯保證金）交易或商品期貨交易、甚至是加密貨幣（虛擬貨幣）等「短期交易」（trade）的投資人愈來愈多。 以上這些短期交易是觀察線圖（以「K線」、「成交量柱狀圖」、「移動平均線」等三要素為基準，將股價的波動畫成圖表），每隔幾小時或幾分鐘，有時候甚至是以幾秒為單位不斷地買進賣出，以賺取價差。 提到「集中投資小型股」，或許也有人會以為是這樣的交易，但其實不是，完全不是！ 資金的運用可以大致區分成「投資」與「投機」，短期交易是「投機」，集中投資小型股則顧名思義，是「投資」的意思。 相較於短期交易必須時時刻刻盯著價格波動的線圖，不斷地買進賣出，集中投資小型股基本上一旦買進，就得耐心等待公司成長。 此外，短期交易賭的是眼前的「價格波動」，集中投資小型股則是賭公司的「未來價值」。換句話說，集中投資小型股是找出具有「成長空間」（成長動能），未來股價可能會大幅上揚的公司，進行投資。 只要那家公司的價值上升，「整塊餅」（＝市值：買下整家公司時的價格）也會變大，屆時所有投資該公司的人都有可能賺大錢，稱之為「正和遊戲（plus sum game）」（sum是英文「總和」的意思）。 另一方面，短期交易（投機）無法讓所有參加遊戲的人都賺到錢；如果有人賺了一百萬圓，背後肯定有人損失一百萬圓，屬於有人賺錢就一定有人賠錢的「零和遊戲（zero sum game）」。 不只外匯和期貨，股票或債券的當沖、以幾天到一星期的週期反覆買進賣出的波段交易也是投機的一種。 從事的是「正和遊戲」還是「零和遊戲」，幾年後的資產會有相當大的不同。 筆者當然更推薦「正和遊戲」而不是「零和遊戲」，但是在「正和遊戲」中，手頭資金有限的投資人如果想更有效率地增加資產，集中投資小型股是最理想的方法。 ◎用最少時間、滾出最多獲利的超強投資法 我認為人生在世，唯有「時間」是最珍貴的資源。以前我也從事過外匯之類的短期交易，當時清醒的時間幾乎都用來與線圖大眼瞪小眼，深深感受到浪費掉很多原本應該用來享受人生的寶貴時間。 2016年6月23日，當天英國舉行了脫歐（脫離歐盟）的投票，外匯市場的英鎊從一早就跌得很慘。 我盯著電腦螢幕，拚命地預借英鎊、買入日圓，因為波動實在太劇烈了，我根本不敢離開電腦螢幕，甚至還放了約好中午要見面的人鴿子。 結果那天只做了幾個小時的短期交易，保證金帳戶的金額就增加了一倍。 另一方面，我也覺得自己失去了很重要的東西，情緒十分低落。每天的時間都花在短期交易上，不管賺再多錢，一旦喪失享受人生的寶貴時間便毫無意義。基於這次的經驗，我與短期交易（投機）一刀兩斷，決定只把心力集中在投資上。 對於投機與投資都累積了許多經驗的我，最後選擇「集中投資小型股」，認為這是個人可以用最少的時間滾出最多金錢的投資心法。 學會集中投資小型股後，我得以實現每年有一半以上的時間都在國內外旅行的理想生活模式；與親朋好友吃飯、喝酒的時候，也不用再提著一顆心，記掛著眼前的股價或經濟指標的動向。 為了實現這種生活模式，我找到「集中投資小型股」這個方法後，選擇辭去工作，成為一個專業投資人。 我的目標是兼顧「時間上的自由」與「經濟上的自由」，「集中投資小型股」則是我為了實現這個目標所採取的手段。 本書將針對如何判讀線圖及盤中五檔（每支股票的買賣盤一覽表）進行稍微深入一點的說明，但這只是為了提高「集中投資小型股」準確度的工具，並不是鼓勵大家從事短期交易。 股票市場也有當沖投資客及波段投資客，所以絕對不能對他們的投資判斷及買賣動向置之不理。 市場上充斥著各式各樣的投資人，對線圖及盤中五檔若有一定程度的了解，也有助於一面想像自己以外那些看不見的投資人「在想什麼？打算取得什麼樣的部位？」一面思考投資策略。 我的前一本著作當中，提到挑選小型股的基本方法和概念，在本書中，除了再次提到挑選和評斷穩賺小型股的方法原則之外，還會更進一步提出技術面和評估方法的判斷，讓各位讀者可以立刻開始實戰，挑選、投入資金，並做出損益多寡、是否該繼續持有等等判斷。 那麼就立刻開始吧！ 推薦序 有策略的投資，新手也能安心闖蕩股市！ 喬哥 如果你資金有限，只能選一支股票投資，你會不會更慎重的看待？如果以魷魚遊戲中不過關就淘汰的方式投資股票，你應該會拼了命的分析與收集資料吧！ 市場上股票分析一般會有基本面分析派與技術面分析派，沒有哪一派好或不好，只有看如何以賺錢為目的來運用它，書中把基本面與技術面結合，藉由基本面來找出好的公司，但好的公司不一定股價就會上漲，於是再搭配技術分析來篩選，二樣結合、取各自的優點，找出有機會賺大錢的投資標的，然後專心的為它下功夫。 好的交易要有一套好的交易策略，除了知道買也要顧慮到風險，有沒有設定出場的條件？是否還能續抱？等等。這本書不但用基本面說明了買與賣的判斷，也用技術分析的教學作進出場的說明，加上幾個股價需要注意的幾個點位，能有效幫自己做出一套投資系統。 本書特別之處還有介紹了「盤中五檔」，判斷買盤與賣盤的分析、如何看買賣盤的訊息，也都有章節特別說明，對有興趣盤中五檔的人可以參考。 許多股市投資人被說成是「韭菜」，通常是投資股票時沒策略、憑感覺，能做好股票投資的人都能明白擬訂策略的重要；如果說你是完全的股市小白，看這本書需要多花點時間消化，但如果你是買過股票接下來想認真學習股票理財的人，或是你有豐富的投資經驗、了解股市知識但交易時也有賺有賠，那這本書會幫你提升功力,引導你學習你可以下功夫的方向，讓你在投資領域上進步。 進步不是一蹴可級，如果你是書中說的第2級投資人，當你到第3級時就是進步；練習訂出你自己的投資策略，多多累積經驗。投資一定會有賺有賠，遵守紀律、心態擺正，你一定有機會進階到第4級、甚至第5級的投資人的！
CONTENT PREVIEW OF THE BOOK
◎養成注意「市值」的習慣，別只看「股價」 大部分的投資人都只在意「股價」，不太在乎「市值」。然而，市值這把量尺才能精準計算出個股實際上的成長空間。 集中投資小型股是以市值比較低的公司（市值300億圓以下）為主要的投資對象，原因很簡單，因為「市值比較低的個股，具有比較大的成長空間」。 豐田汽車（7203）的市值（20兆圓）規模為全日本最大，如果市值要增加到3倍（亦即股價成長為3倍），相對就是得要再增加40兆圓才行。 營收約30兆圓，營業利益約2兆5000億圓（2020年3月份結算數字）的豐田汽車，期待只花幾年就要讓現在的業績成長好幾倍，將市值增加到40兆圓的可能性，可以說是微乎其微。 然而，市值100億圓左右的小型股只需要再增加200億圓的市值，股價就能翻3倍，聽起來並非不切實際。 日本上市公司的本益比（PER）平均為15倍上下，這個指標是指如果以現在的市值買下整家公司，只要目前的獲利能維持15年，就能收回支付的全部金額。說得單純一點，本益比比較低的個股比較便宜（划算），尤其是本益比15倍以下的個股特別便宜。 以此為標準來計算，市值如果要增加200億圓，只要每年的獲利維持現狀，並再增加13億3000萬圓即可達陣。 豐田汽車每年的廣告費約1000億圓，換言之，倘若這支小型股是廣告公司，只要能爭取到這筆廣告費的2∼3％，就能達到股價成長為3倍的目標。 （※註：書中數值皆為日幣） ◎小型股投資，最適合小資和散戶 集中投資小型股不僅比較容易有成長空間，同時也是散戶（個人投資者）累積龐大資產的最短途徑。 我的結論是一般上班族如果要從小額開始投資，幾年下來就想讓資產增加為10倍甚至20倍的話，集中投資小型股是最快的捷徑。 雖然都說是「股票」，但可依市值大致分成「大型股」、「中型股」和「小型股」。日本一共有3719家上市公司（2020年8月當時），其中大型股指的是市值、流動性比較高的前100支個股，中型股指的是市值、流動性僅次於大型股的400支個股，小型股則是除了大型股、中型股以外的所有股票（約3200支個股）。 這些股票裡，我鎖定的投資標的就是「小型股」（尤其是市值300億圓以下的股票）。有的投資人喜歡投資無人不知的大企業股票，但那種大型股已經成長到相當大的規模，因此成長空間沒有小型股來得大。 投資標的就算現在沒沒無名也無所謂，請選擇接下來能大幅成長、變得無人不知、無人不曉的公司；投資時最重要的並不是「目前的事業規模」，而是「未來的事業規模」。 今後的成長空間愈大，股價上漲的可能性愈高，可以期待的投資獲利愈大。這也是小型股值得投資的主要原因。 投資小型股同時也是最適合散戶的投資策略，運用大筆資金的「避險基金」及日本的年金積立金管理運用獨立行政法人「GPIF」（日本政府退休基金）等法人機構，會因為他們自己的買賣導致股價劇烈變動，所以也不太能投資小型股。 另一方面，如果是可運用資金遠比法人少的散戶，就能輕鬆地投資這些小型股。 ◎小資散戶請注意：集中投資才是降低風險！ 除了選擇小型股之外，我的選股策略還有一個重點，就是要「集中投資」。 請各位想像一下，假設你有小孩，在資源相同的狀況下，「同時養十個小孩」和「只養一個小孩」，哪一邊能照顧得比較好？ 當然是只養一個小孩吧！投資股票也是相同的道理。 同時分散投資多支個股的話，無論如何都會產生「無法面面俱到」的問題。尤其對於平時有正職的小資族來說，還得忙正職的工作，不可能像專業投資人那樣時時注意股市狀況，因此投資標的愈分散，愈無法好好地照顧到每一支股票。 投資標的數量依可運用的金額而定，但無論如何，散戶最好還是採取「集中投資」的方法。 如果分散投資太多支個股，選擇個股及收集資料就會變得很龐雜。可是如果規定自己「只能選定一支股票投資」，就會更慎重地調查個股的背景，投資後也會更仔細地收集資料。 原本是打算以分散投資來降低風險，沒想到因為照顧得不夠周到，風險反而更大，這也是我建議集中投資的原因。
