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「不只教你如何投資，更教你如何思考。」 「這本經典之作能讓你成為更好的投資人，以及更好的人！」 ──百萬暢銷作家、亞馬遜讀者一致★★★★★盛讚 傳奇的億級投資專家 8堂無價的財富與人生經營課 客觀思索機率、嚴守紀律、防範偏見和盲點、應付壓力和逆境， 提升你在投資和生活雙贏的成功率。 ★ 理財暢銷作家柴鼠兄弟大推。 ★ 財經作家愛瑞克：我認為讀這一本書，勝讀十本投資理財書。 ★《EQ》作者丹尼爾高曼：引人入勝，書中的務實想法會讓人反覆思索並實行。 ★《紐約時報》《華盛頓郵報》好評推薦。 未來無法預知，我們該如何做出聰明的決定？ 「若是早點讀到這本書，能幫我省下20年的閱讀和研究！」 「不只是關於篩選股票，更是你的人生指南！」 「由衷希望我的孩子也能吸取書中的智慧！」 金融市場就像人生的縮影，無比複雜又難以預測， 是哪些原則、程序、洞察力、習性和個性， 讓少數人擊敗大盤，變得出奇富有，又能過自己想要的人生？ 以「逆向工程」學習頂尖投資大師的富思維， 獲得超越金錢的豐盛人生！ 威廉．格林是《時代》《財星》等一流媒體的作家，本書集結了他深耕金融圈25年間，深入接觸約翰坦伯頓爵士、巴菲特、查理蒙格、約翰柏格、霍華馬克斯等40多位戰勝市場、獲利的頂尖投資名家所觀察到的理財與處世原則。 格林以朋友提問、貼身請益的敘事口吻，生動描繪這些投資大師的一言一行，並提供讀者能夠複製的實戰方法。格林發現，最成功的投資人是： 1.獨行俠兼反傳統信仰者：他們質疑普世價值觀，也因為更合理、縝密與客觀的思考，獲得豐厚利益。 2.一流的遊戲玩家：能在市場和人生中將獲得長期成功的機率最大化、將遭遇災難的風險最小化。 3.擅長忍耐的紀律奉行者：他們會汲取各領域的洞見，擁有看出市場走向的犀利直覺，並奉行財務紀律，對痛苦又有強大的忍受力。 本書特色 1. 作者深耕金融圈25年，專精研究全球一流投資人的行為準則。翻閱本書任何一頁，都能補捉到億級頂尖投資名家深刻的成功與致富思維。 2. 本書一次集結40多位頂尖投資大師的智慧，當中有不少人平時非常低調，不讓人採訪，比如美國投資界最重要的思想家之一尼克．史利普（Nick Sleep），作者後來甚至可以採訪多次，並在他的辦公室待一個下午。此外，曾有「華爾街最年長基金經理人」之稱的歐文．卡恩（Irving Kahn），在一○九歲過世前最後一次採訪，就是本書作者。 3. 作者文筆精湛，全書行文會讓人感受到是跟著他，彷彿朋友般親身探訪投資大師的辦公室、度假屋，甚至是他們沉澱心靈的神聖之處。
威廉．格林（William Green） 格林曾為美國和歐洲的一流報刊雜誌撰寫文章，包括《紐約客》《時代》《財星》《富比士》《Fast Company》《金錢》《價值》《彭博市場》《旁觀者》，以及《經濟學人》。也為採訪而踏遍世界各地，包括中國、印度、日本、菲律賓、孟加拉、沙烏地阿拉伯、南非、美國、墨西哥、英國、法國、摩納哥、波蘭、義大利，以及俄羅斯。他訪談過首相、投資人、罪犯、獲獎作家、一流企業的執行長，以及無數億萬富翁。 格林也擔任過一些書籍的代筆人、共同作者或編輯，其中一本在二○一七年成了《紐約時報》和《華爾街日報》最暢銷書籍。他還與知名的對沖基金管理人蓋伊．斯皮爾合著了大受好評的回憶錄《華爾街之狼從良記》。格林也合力撰寫並編輯《投資界的頂尖智慧》（The Great Minds of Investing），該書簡要地介紹了三十三位知名投資人的生平。 格林在倫敦出生長大，於伊頓公學畢業後進入牛津大學攻讀英國文學系，後來在哥倫比亞大學取得了新聞系碩士學位。他現在和妻子蘿倫，以及孩子亨利和麥德琳一起住在紐約。
甘鎮隴 畢業於加拿大西門菲沙大學，從事中翻英與英翻中工作已有16年經驗。已出版英翻中譯作有70本，涵蓋不同類型，較為知名的包括《星際大戰》系列。近期譯作包括《真正無懼的身心防彈術：美國特勤局專家帶你提升心理素質，面對各種挑戰》等。
RECOMMENDED BY
Jenny，「JC財經觀點」版主 李雅雯（十方），富媽媽 林奇芬，理財教母 阿格力，台股暢銷書《生活投資學》作者 柴鼠兄弟，理財暢銷作家 愛瑞克，財經作家 雷浩斯，價值投資者／財經作家 丹尼爾．高曼，《EQ》作者 魯爾夫．杜伯里，《思考的藝術》作者 各界好評推薦 《更富有、更睿智、更快樂》這本書，讓我學會了四年前我學不到，也學不會的東西。這本書，讓我探索了自己未曾探索過的領域；也帶我思考了自己未曾思考過的問題；我感覺自己被提升了，被震動了，我感到激動，推薦給你。──李雅雯（十方），富媽媽 此書在作者絕佳的敘事能力下，傳達核心觀念的同時，也兼顧了故事趣味性和文字的流暢性，讓我讀來心情相當愉悅、輕快，又能夠學到不少知識；引述的大師對話或名言佳句恰到好處，也縮減了對許多投資新手的困難度和距離感。我認為讀這一本書，勝讀十本投資理財書。──愛瑞克，財經作家、知識交流平台TMBA共同創辦人 引人入勝……書中的務實想法會讓你反覆思索並實行。──丹尼爾．高曼，《紐約時報》暢銷書《EQ》作者 格林的文筆讓人放不下這本書……他整本書中都強調一個中心思想：「在投資這件事上，獨創性的重要性被誇大其詞」……「最重要的，莫過於我們能熬過最艱難的時光，不僅是金融上，也包括情緒方面。」──《紐約時報》 本書有許多智慧金礦……提供豐富的想法，讓人可以從中挑選適合自己的智慧佳句。──《華盛頓郵報》 令人愛不釋手……本書注定會成為經典之作。──蓋伊．斯皮爾，藍晶資本公司的執行長、《華爾街之狼從良記》作者 令人嘆為觀止……本書不只教你如何投資，更教你如何思考。──魯爾夫．杜伯里，暢銷書《思考的藝術》作者 意外地發人省思……如果看完這本書，就會驚喜地發現你變得更聰明了，而這份智慧不僅和金錢有關。──彼得．戴曼迪斯醫師，《紐約時報》暢銷書《富足》作者 這是我讀過最重要的書籍之一……我如果在開始投資的時候就讀過本書，就能省下二十年的閱讀和研究。──菲爾．湯恩，《紐約時報》暢銷書《有錢人就做這件事》作者 傑作……書中各頁都是頂尖投資人的強大見解……請務必閱讀本書，並把書中的寶貴教訓牢記在心。──托尼．羅賓斯，《紐約時報》暢銷書《掌控金錢遊戲》作者 出色之作……讓人反省何謂想法，並探討風險、韌性和成功等重要議題。──喬恩．葛特納，著有《紐約時報》暢銷書《創意工廠》 精湛……本書詳述如何透過大幅改善自己的思考和決策方式，長久地提高自己在市場和人生獲勝的機率。──安妮．杜克，職業撲克錦標賽冠軍、《高勝算決策》《如何決策》作者 精采……影響深遠，文筆優雅，也及時提醒我們重新評估自己是以什麼方式建立投資組合和生活方式。──史迪格．博德森，《巴菲特財報學》共同作者 大推……這本書令人全神貫注，充滿對投資和人生的獨特見解。──約翰．米荷拉維奇，《波克夏沒教你的價值投資術》作者 本書無比珍貴……注定會成為歷久彌新的經典之作，教導人們如何終生學習，自我改善，而且拿出最好的表現。──高坦．貝德（Gautam Baid），《複利之樂》（The Joys of Compounding）作者 發人深省……威廉．格林汲取歷史、哲學和精神層面的教訓，讓人反思投資這件事。本書不只是關於篩選股票，而是明智投資人的人生指南。──尼娜．蒙克（Nina Munk），《理想主義者》（The Idealist）、《傻子一頭熱》（Fools Rush In）作者 太讚了……這種罕見傑作讓我們明白什麼是理性的腦袋。──索拉伯．馬丹（Saurabh Madaan），馬克爾公司副投資官、前Google資深數據科學家
TABLE OF CONTENT
─ 推薦序 投資之道，乃在「遇物賦形」 富媽媽李雅雯（十方） 讀這一本書，勝讀十本投資理財書 愛瑞克 各界好評推薦 前 言 頂尖投資人如何思考？ 第1章 複製巴菲特的人 如何厚臉皮地借用別人的頂尖構想來獲得成功？ ●如何把一百萬美元變成十億美元？ ●投資定律 ●幾乎對每件事都說不 ●大師、門徒，共進一頓六十五萬美元的午餐 ●歡迎來到印度的綁架案重災區 ●來自莫赫尼什的教訓 第2章 甘於孤獨 想擊敗市場，你必須夠勇敢和獨立，而且怪異到特立獨行 ●如何造就出獨行俠？ ●世紀豪賭 ●投資人遠離群眾的六大指導原則 ●所屬領域的大師 第3章 世事無常 一切都會改變，未來又無法預知，該如何做出明智的決定？聽聽霍華．馬克斯怎麼說 ●第一，要運氣。第二，要謙虛 ●知道自己一無所知 ●在混沌中找到秩序 ●大多數時候，世界末日都沒發生 ●問題在於，你是不是超過極限？ 第4章 韌性的投資人 如何建立長久的財富，並在可能到來的狂亂局勢中生存？ ●落後就是受苦 ●陌生人的冷酷無情 ●放長線，釣大魚 ●萬物終將衰亡 ●人生不簡單 ●韌性的五大準則 第5章 簡約是複雜的極致 踏上漫長旅程，尋找通往豐厚報酬的最簡單之路 ●隱藏於「複雜」另一面的「簡約」 ●威廉．達諾夫的祕密醬汁 ●效率市場、瘋子和炸藥 ●不公平的賭局和醜小鴨 ●價廉＋物美＝聖杯 ●你相信神奇魔法嗎？ ●四個簡約的教訓 第6章 尼克與札克的奇妙冒險 一個與眾不同的投資合夥關係揭露了一個事實：抗拒「及時行樂」的人能拿到最豐厚的獎勵 ●蓋在沙土上的房子 ●別理那些卵蛋 ●蓋在磐石上的房子 ●五個保存期限持久的教訓 第7章 高績效的習慣 頂尖投資人懂得養成能帶來複利成長的好習慣，進而建立龐大的競爭優勢 ●邊際利得的積累 ●拿出最佳表現 ●沒幾個人能忍受跟我結婚 ●減法的藝術 第8章 別當笨蛋 運用查理．蒙格的策略系統性地減少常見愚行，改善投資、想法和生活 ●不白癡的生活指南 ●愚行的收藏家 ●提防自己的腦袋 ●一輩子的教訓 後記 超越富裕 金錢很重要，但它不是邁向豐盛人生的必要條件 ●工作到一○九歲的自由 ●有能力承受痛苦 ●股票和斯多葛主義者 ●我是世上最富裕的傢伙 ─ 致謝
PREFACE/READING GUIDANCE
推薦序 投資之道，乃在「遇物賦形」 富媽媽李雅雯（十方），暢銷理財作家 我三十九歲時，在一條湍急的河裡，練了一場「水中瑜伽」。教練是印度人，肚子渾圓，脖子粗短，單腳站在水裡，手掌合十，眼睛瞪得像個湯碗。 「不要用力！」他身體在水裡微微前傾，朝水面下喊道：「隨它去！」他把脊椎挺直，看著前方，猛烈地晃著腦袋，粗聲粗氣。 我鼓著一口氣，朝自己膝蓋傾去；我的眼睛又鼓又凸，像被雞骨頭卡住喉嚨似的，死死盯著水面，幾乎要窒息。激流洶湧而來，像厚厚的橡皮輪胎，擠壓我的胸、我的腰、我的背……我屈著膝，手肘像壞掉的計時器，左右晃動；接著腳一滑，「啪噠！」一聲，撲進了水裡 。 隨它去？不用力？ 在那個處境下，老師的要求，簡直不可理喻。我始終帶著疑惑，直到看完了《更富有、更睿智、更快樂》這本書，我才恍然大悟，驟然警醒。 在這本書裡，霍華．馬克斯引用了《道德經》： 「圓必旋，方必折；塞必止，決必流；遇物賦形，而不流於一。」 馬克斯說，一個頂尖的、優秀的投資者，要像「水」。水遇到圓的瓶子，就很自然地流進「圓的」瓶子裡，變成了圓形；遇到「方的」罐子，水也很自然地流進「方的」罐子裡，變成了方形。 一個成功的投資人，必須「不抱怨」「不抵抗」「不用力」，面對「世事無常，瞬息萬變」，要同「水」一般「隨順它」「接受它」，然後，收攝感官，讓心智同針尖一般，沉著地觀察，擴展地思考，在一瞬之間做出反應。 這是水之「道」，亦是「投資之道」。這也是我的印度老師企圖在激流裡，教會我的東西—放鬆、擴張、敏銳—處於心智的高頻震動的狀態，才能掌握「穩定」的奧義，亦能掌握「投資」的奧義。 《更富有、更睿智、更快樂》這本書，讓我學會了四年前我學不到，也學不會的東西。這本書，讓我探索了自己未曾探索過的領域；也帶我思考了自己未曾思考過的問題；我感覺自己被提升了，被震動了，我感到激動，推薦給你。 讀這一本書，勝讀十本投資理財書 愛瑞克，財經作家、知識交流平台TMBA共同創辦人 投資的世界相當廣大，有著五花八門的投資技巧與方法，以及風格迥異的投資理論、投資哲學，很難說有哪一種方法或架構永遠是最好的；到頭來，應該說最適合自己的那一套，才是我們最佳選擇。 然而，要單靠自己一人之力，遍尋市場上各種不同投資方法，不僅相當耗時、費工，而且若缺乏足夠經驗的人幫助我們篩選、評估合適的學習方向，很容易做白工，甚至由於不同方法所著重的面向或投資週期長短截然不同，因而產生相互矛盾、精神錯亂的印象。許多「投資小白」若沒先認清這個道理，很容易白花掉許許多多的寶貴時間，而屢屢遭遇有如「鬼打牆」，恍然發覺自己在原地繞圈子，繞了好幾遍卻又回到績效的原點。 所幸，有愈來愈多的著作，能萃取不同投資大師的智慧，提煉出精華並且做出跨風格之間的分析比較，可以解決上述的問題。只是，能夠親身與多位大師當面訪問或討教的人並不多，唯有天時、地利、人和才能得之，此書作者威廉．格林是其中極少數的幸運者，也是投資實力達到大師們願意對談等級的少數佼佼者。 此書在作者絕佳的敘事能力下，傳達核心觀念的同時，也兼顧了故事趣味性和文字的流暢性，讓我讀來心情相當愉悅、輕快，又能夠學到不少知識；引述的大師對話或名言佳句恰到好處，也縮減了對許多投資新手的困難度和距離感。 舉例來說，我很喜歡作者與「算牌」之父愛德．索普的對談。書中提到：「索普當時八十四歲，但看起來像六十四歲，他表示：『我們在基因上就像拿到特定的一副牌，你可以把這視為機率，但也能選擇怎樣打這副牌。』比方說，選擇不抽菸，每年做健康檢查，確保該打的疫苗都有打，而且養成運動的習慣。」也唯有如本書這樣的寫作方式，透過實力一定水準之上的作者當面與這些投資大師們對談，才能獲取、呈現出如此融合了第一人稱與訪談側寫而成的生動敘事。 我認為讀這一本書，勝讀十本投資理財書，誠摯推薦給入門學習投資理財的每一位新手，同時也做為老手們增廣見聞之參考書籍，應當有不少助益！
CONTENT PREVIEW OF THE BOOK
頂尖投資人如何思考 我對「投資」這件事執著了二十五年。一開始，投資並不像是個我會沉溺其中的領域。我從沒修過商務或經濟的相關課程，我缺乏數字天分，也完全搞不懂深奧難解的會計學。我拿到英國文學學位、離開牛津大學後，為幾家雜誌評論小說，撰述詐騙犯和謀殺犯的人物側寫。滿懷抱負的我，自恃尊高的夢想是成為在文壇上占有一席地位的作家，很容易對於像賭場般的華爾街嗤之以鼻，不屑那群金錢至上的粗俗投機者。《紐約時報》送到家門口的時候，我會把經濟版直接丟掉，看都不看一眼。 但在一九九五年，我和哥哥賣掉了我們共同持有的公寓，我分得一半的售屋款，因此突然有一點現金可以用於投資。我開始手不釋卷地閱讀關於股票和基金的書籍，渴望讓這一小筆橫財錢滾錢，這喚醒了我心中的賭博欲。一九八○年代，我在英國度過青春期的時候，曾有一段時間沉迷於賭博。十五歲那年，我就讀於伊頓公學（Eton College），常常會在靜謐的夏日午後溜出學校，在溫莎城堡附近一家「賭注登記人」那裡待上幾小時賭馬，而我的同學們這時候不是打板球就是划船。我原本應該成為一位優雅的英國紳士，就像英國首相鮑里斯．強森、威廉王子，還有這六百年來每一個伊頓公學畢業生，我卻用「麥克．史密斯」這個假名登記了一個非法的下注帳號。 引燃我熱衷於賭馬的原因，並不是我對這項運動的熱愛，也不是駿馬的莊嚴美感，而是我渴望不需努力就能賺快錢。我認真看待這件事，寫下關於馬匹和賽道的詳盡筆記，用彩色原子筆標記每一次下注的勝利和失敗。我的十六歲生日因為和父母吵架而沒能過成，起因是他們拒絕幫我訂閱昂貴的英國賽馬權威刊物《態況》（Timeform），它專門提供馬匹評分的資訊。我對父母感到氣憤難平，覺得他們阻擋了一條讓我通往無盡財富的康莊大道。不久後，因為一連串令我幻滅的賭博輸錢，我徹底放棄了賭馬。 十年後，當我開始閱讀投資相關書籍時，發現股票市場也提供了類似的刺激，但是成功率遠高過賭博。我覺得只要能在思考上比其他人棋高一招，股票就是能讓我賺錢的完美途徑。但想當然耳，我當時根本不知道自己在做什麼。話雖如此，但我擁有一個無與倫比的優勢：我是新聞工作者，可以訪問投資業的佼佼者，滿足自己這個最新的嗜好。 接下來的幾年，我為《富比士》、《金錢》、《財星》和《時代》等雜誌訪問了許多傳奇投資人，也一再遇到一個令我好奇至今的大哉問：是哪些原則、程序、洞察力、習性和個性，讓這一小群人最後擊敗大盤，變得出奇富有？更重要的是，透過研究這些特異的投資人，以及「逆向工程」學習他們的致富之道，你我該如何獲利？這些問題就是這本書的核心。 令我開心的是，我遇到的這些投資人大多很有魅力，而且作風獨特。我曾搭機飛往巴哈馬，和全球投資之父約翰．坦伯頓爵士（Sir John Templeton）相處了一天，他是二十世紀最偉大的操盤手，住在位於加勒比海、恬靜的萊福德凱伊社區。我曾前往休士頓，與法耶茲．沙羅菲（Fayez Sarofim）會面，他是充滿神祕感的埃及裔億萬富翁，綽號是「史芬克斯」（人面獅身像）。他的辦公室裡掛著艾爾．葛雷柯（El Greco，西班牙文藝復興時期藝術家）、威廉．德庫寧（Willem de Kooning，西班牙文藝復興時期藝術家）的畫作，還有一片從一間敘利亞教堂運來的十五世紀拼花地板。我曾訪談綽號「禿鷹」的馬克．墨比爾斯（Mark Mobius），他搭乘一架灣流私人飛機跑遍開發中國家，機上擁有鍍金配件和鬣蜥皮椅，這架飛機是向一位落難的中東大亨買來的。我訪談過邁克爾．普萊斯（Michael Price），這個熱愛打馬球的億萬富豪總是嚴厲對待表現不佳的執行長，因此成了「華爾街最嚇人的王八蛋」。我見過赫爾穆特．弗里德蘭德（Helmut Friedlaender），他在一九三○年代逃離了德國，只有在為了攙扶當時是少女的妹妹起身，還有買帽子的時候才停下腳步，他說「因為紳士旅行的時候一定要戴帽子」。他喝佩楚酒莊的葡萄酒，蒐集珍貴的中世紀古書，交易的物件從咖啡期貨到帝國大廈應有盡有。他在九十幾歲的時候告訴我：「我活得精采萬分。」
