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【市面最淺顯易懂的美股投資入門書】 數據圖表化+資料視覺化 不懂ABC,也可以用美國概念股賺錢! 可口可樂、麥當勞、星巴克、Nike、蘋果智慧型手機、Microsoft軟體、還有小朋友最喜歡的迪士尼、刷牙用的高露潔牙膏⋯⋯我們身邊周遭有許多的物品都來自美國。我們對這些品牌朗朗上口,表示這些品牌已經深深影響了我們的日常生活;你有沒有想過,除了花錢購買這些公司的產品,其實也可以買賣這些公司的股票來賺錢呢? 有些讀者會問:美股要飛去美國才能買嗎?要怎麼下單?手續費多少?我跟英文很不熟,這樣也可以投資美股嗎?還有,美國和臺灣有時差問題,難道要我大半夜爬起來看開盤? 現在,這些你都不必擔心了!《3天搞懂美股買賣最新增訂版》從最基本的美股介紹開始,告訴你如何開戶下單,搞清楚透過券商下單或是自己在網路下單要花多少手續費,熟悉美國股市的概念股,灌輸正確的安全投資觀念,幫你避開有風險的地雷。作者梁亦鴻老師將每一個該注意的眉角和撇步,用的淺白有趣的解說方式,搭配超級直接的圖示,讓你不用買機票去美國也可以輕鬆投資美股。一步一步照著梁老師的步驟來,你也能夠靠著美股替自己賺進鈔票! 如何投資美股? ・去哪兒開戶:Etrade,史考特——注意交易成本(手續費的計收方式) ・如何交割/匯款應注意事項(注意匯率) ・如何下單 ・無漲跌停限制 ・無股數限制(沒有所謂「一張」或「一手」) ・計價單位(1/16、 1/32、 1/64) ・幾個重要的指數介紹:道瓊、費城半導體、史坦普500综合指數、那斯達克指標 如何選股? ・重要的經濟指標:失業率、房屋相關指數、消費者信心指數、PMI等 ・貨幣政策:什麼是量化寬鬆與扭轉政策?它們如何影響國際金融市場?) ・財政政策:減稅效應、擴張性的財政政策、基礎建設 ・信用評等:三大信評公司的評等介紹 ・財報周:月報、季報效應明顯 ・國際政經連動性高:例如美國大型銀行被調降評等,就是因為擁有太多問題歐債 ・技術分析:沒有臺灣的護盤基金、主力大戶的作價,以及參與者多半是法人(共同基金或退休基金),因此較少騙線,技術分析相對準確 ・消息面:購併題材、新商品問世或新技術的研發等 ・重要的產業/類股介紹:科技、金融、能源、原物料 ・逛街選股:金融海嘯之後,除了Apple創新高價之外,麥當勞、漢堡王、Walmart也因為庶民經濟的關係,股價也創新高 ・天災人禍重建概念股:卡崔娜颶風、出兵攻打伊拉克、911恐怖攻擊 與臺股連動關係 ・產業鏈介紹:德儀、英特爾、微軟、惠普、戴爾、高通 ・如何影響臺股:介紹ADR 特殊事件解析 ・臉書承銷失利,股價「破發」(跌破發行價) ・摩根大通衍生性商品部門操作失利,大虧30億美元 ・胖拇指事件:2009道瓊盤中暴跌1000點 ・金融海嘯造成金融股崩盤、倒閉頻傳,美國政府為何只救AIG? ・2018年川普對中國加稅,美中貿易戰風雲中的美國股市布局 本書特色 1.美股代號速查表:方便投資人快速找尋想投資的股票代號。 2.教投資者如何海外開戶,準備哪些文件,開戶時須填寫哪些表格。 3.美股VS臺股:七大不同的交易制度。 4.從四大報表(資產負債表、損表、益股東權益變動表、現金流量表)看出一家公司有沒有賺錢,股東又可以分多少紅利。
梁亦鴻 職稱: 精進財商顧問股份有限公司 副總經理/國立臺北商業大學 兼任助理教授 金融業及講座經歷: 臺北國際商業銀行(營業部、信託部) 日盛證券(國外事業處) 亞洲證券(金融商品部、總經理室) 華南永昌證券(金融商品部) 南山人壽財富管理部 顧問(投資顧問團隊主管) 正平會計師事務所 顧問 臺灣財富管理規劃發展協會 監事 證基會「金融知識普及計畫」校園巡迴講座 講師 經濟日報全國財富管理競賽(金融組、大專院校組)命題委員 長庚大學管理學研究所 兼任講師(衍生性金融商品實務分析) 中華民國證券商同業公會、文化大學、臺北商業大學、輔仁大學推廣教育部 兼任講師 CFP各模組講師∕證券分析師
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序 是時候認識美股了 第1天 美股真的比臺股賺得多嗎? 第1小時 買分身不如買本尊,低門檻買世界級上市股 到世界企業的集散地當股東 買概念股,不如買源頭股翻倍賺 強勢美元支撐,美股挺得住 美國經濟主導地位,難被取代 各國央行背書,美國資產最安全 賺股息股利,再賺貶值匯差 美股漲跌無限制,押對寶荷包滿滿滿 吸引外資投資,外國人買賣美股免稅 第2小時 想致富,先搞懂你想買的美股在哪裡? 美國兩大證交所掌握萬檔股票 績優股在「紐約證交」,到「那斯達克」找飆股! 美股三大指標指數,顯示每日漲跌 熬過金融海嘯後,股價飆漲 第3小時 用「概念股」反推情勢,搶先布局美股 從臺灣掌握美國訂單,搶股市先機 美國企業財報出爐,美股臺股一起動 緊盯美國消費旺季,可搶兩波布局 美國股市10% 資金下單ADR 大戶投資偏方,鎖定ADR 進行套利 第4小時 不用去美國,在臺灣照樣擁有美國戶頭 美股V.S. 臺股,交易方式七不同 直接在海外開戶V.S. 國內複委託 複委託券商手續費高,適合長期投資人 海外開戶手續費低,適合用功投資人 手續費最低7 元!快到海外券商開戶 第一次存入500 美元,即可開始交易 同樣是複委託,網路下單比人工下單便宜 ◎第一次買美股就上手專欄 ★指數百百種,我還可以看哪一種? ★選對飆股獲利逾千萬,美股中實戶的告白! check! 美股初階班關鍵圖表 第2天 前進美股,實戰華爾街! 第1小時 不會選股就買ETFs 吧 美國散戶最喜歡的投資標的 花小錢,買一籃子賺錢股票 一次買入全美重量級500 大企業 一次買一籃子大型股、科技飆股 用中文看盤,搜尋ETFs 即時資料 獲利更多、更穩的操作手法 第2小時 買股好幫手!上網尋找你的美股祕書 鉅亨網:一次搞定企業消息和券商評等 MarketWatch:美股菜鳥輕鬆上手 CNBC:連臺灣分析師也愛用的財經網站 FINVIZ:網站超豐富,六千檔美股一覽無遺 第3小時 美股也看量價關係,擬定選股策略進出場 金融海嘯前,日成交量超過120 億美元 兩個觀察切入點,找到向上的好股票 巴菲特式選股,適合長期持有利滾利 CANSLIM 選股,專找潛力股賺價差 用均線觀察成交量,均線以上適合進場 「量」代表的是股市熱度、投資信心 看準「量價不同步」反轉訊號 第4小時 就用技術分析,抓住美股波段買賣點 MA 移動平均線,觀察每日收盤價變化 MACD 指數平滑異同移動平均線,觀察最佳中長期指標 用RSI 相對強弱指標,找出短期最佳賣點 KD 隨機指標是最敏感的短期指標 如何抓住大波段行情DMI 趨向指標告訴你 BIAS 乖離率觀察股價偏離均值的強弱程度 「ADL 騰落指數」是追蹤大盤指數漲跌 ◎第一次買美股就上手專欄 ★原來選股沒有很難嘛!逛街選股法 ★久漲久跌的景氣循環股,只適合老手 ★天災人禍概念股,資金避險與災後重建 check! 美股中階班關鍵圖表 第3天 掌握關鍵數據,進階美股常勝軍! 第1小時 買蘋果還是Google?看企業財報就知道 挑股票,先看公司有沒有賺錢? 看出財務報表裡的常見「陷阱」 重點1:瞭解公司的資金來源與去向 重點2:分析公司獲利情況 重點3:關心股東分得多少錢 重點4:確定公司資金週轉沒有問題 第2小時 誰是明日之星?用簡單的數字找飆股 挑股票最重要的一件事:學看財務比率 檢視「獲利能力」,純益率愈高愈好 股神巴菲特最重視,股東權益報酬率 2個關鍵指標,評估股價是否膨風 檢視「經營能力」,先看應收款項週轉率 商品熱不熱銷?看存貨週轉率 機器設備是否空置?看資產週轉率 檢視「償債能力」,面對風險的能力 2個關鍵指標,即早避開地雷股 檢視「現金流量」,搶先看透公司未來 檢視「財務結構」,以免錯失成長股 負債比率偏高產業:航空、海運、營建業 挖東牆補西牆?看這個數字就知道 第3小時 QE3是什麼?不可不知的貨幣政策 第量化寬鬆政策,美股開紅盤的強心針 貨幣政策降息救市,有助熱錢流入股市 調降「重貼現率」,刺激經濟股市也翻紅 調降「聯邦基金利率」,美股必漲指標利率 調降「存款準備率」,市場熱錢多股市受益 匯率影響跨國企業營收,股價也受牽動 財政政策,政府影響經濟和股市的手段 美股風向球,Fed 會後聲明透露未來景氣 第4小時 12項震撼美股的經濟數據 國內生產毛額,一國經濟總指標 降低失業率,重點挽救美國經濟 兩大就業報告,分析師最重視的成績單 未來景氣好壞,房地產數據會說話 房地產指標,影響金融股與營建股 未來營收好壞,快參考製造業指標 從採購數據,預測產業復甦的程度 電子業必追蹤,半導體設備訂單出貨比 從物價指數,密切觀察通貨膨脹 三個物價指標,推測未來物價 信心指數,民眾感受經濟強弱的溫度計 ◎第一次買美股就上手專欄 ★不是每個IPO 都會漲,解讀臉書破發 ★美股代號速查表 check! 美股高階班關鍵圖表
CONTENT PREVIEW OF THE BOOK
第1天 第1小時 買分身不如買本尊,低門檻買世界級上市股 與其在臺灣追逐概念股,不如捨棄「分身」,直接投資美股「本尊」,買最具競爭力的全球頂尖企業公司股票! 到世界企業的集散地當股東 Q:為什麼老師建議投資美國股市,而不是其他國家的股市?美股有什麼優勢? A:很重要的一點,投資美股等於投資全世界!能夠在美國掛牌上市的,幾乎都是世界級的企業,各自都在全球開枝散葉,設立分公司。其實,提到美股中的大型類股,臺灣人多半不陌生。 舉例來說,3C產業類的蘋果和微軟公司、食品龍頭的麥當勞、飲料界的天王可口可樂和星巴克、每天刷牙都用得著的高露潔牙膏、還有運動用品Nike、Adidas⋯⋯,這些公司的產品,幾乎離不開你我的日常生活。想像一下,有什麼比搭這些公司的便車到全世界賺錢,來得更有吸引力呢? Q:聽說美股的投資選擇比臺股多?投資門檻會不會比較高? A:美股的選擇的確比較多。不像臺灣以電子股和金融股為大宗,光這兩類合計,幾乎就占了臺股大盤總成交值的八成。相較之下,美股類別多,龍頭股也多,選擇就很豐富。 更特別的是,美股可以只買一股,不像臺股需要從一張買起。(臺股一張是1000股;當然你也可以在盤後買賣零股,但比較不是主流的交易模式。) 買臺股,如果預算不夠,幾乎不可能買臺灣龍頭股。而美國股市買一股就能入市,相對來說,投資門檻低了許多! 買概念股,不如買源頭股翻倍賺 Q:聽老師說起來很吸引人,但綜合考量經濟情況以及人民消費能力,美股還值得投資嗎? A:我們可以從兩大方向思考為什麼要投資美股。一是美元有貨幣上的優勢,許多專家學者指出,長期來看「強勢美元」的趨勢不變!二是臺股與美股有高度的關聯性,即使語言不通、看不懂英文,投資人也可以反向從臺股推估美股。美國股市是世界的龍頭,既然要投資,當然應該選擇投資最大的市場。 再者,我們可以來看GDP(國內生產毛額)這個經濟指標,它是衡量一個國家或經濟體在一段時間內經濟表現好壞的重要數據。當一個國家的GDP 提高,不只代表國內經濟穩定、有所成長,也會因此吸引外商進來投資,提高國家整體收入。 美國號稱是世界第一大經濟體(IMF/預估值),美國的GDP 幾乎占全球GDP 的四分之一,因此,如果美國整體經濟不好,全球景氣也會跟著打寒顫。這就是全球都重視美國市場的原因,更是美國值得你我納入投資組合的一項主因。 Q:老師說我們可以反向從臺股推估美股,又說美股與臺股有高度關聯性,這部分可以多說一點嗎? A:如果說美國是世界級的企業集散中心,那臺灣就是世界級的頂尖代工廠。我們常聽到一些「概念股」,這是媒體和分析師因股票性質的關連性而創造出的名稱。 通常「概念股」泛指某些性質相關的股票,或者同屬一種產業鏈的股票。就像我們一提到「蘋果概念股」,就會想到蘋果的產品(智慧型手機及影音載體等)是由鴻海(2317 )負責組裝、觸控面板是宸鴻(3673 )、鋁鎂合金外殼是可成(2474 )、數位相機鏡頭是由玉晶光 (3406 )、大立光(3008 )所供應的等等。 所以,只要蘋果公司的產品大賣,所謂的蘋果概念股都會跟著沾光,股價連袂上漲。這就是為什麼大家一提到蘋果概念股,多數投資人第一個想到的就是鴻海、宸鴻、可成;提到美國的英特爾,投資人會聯想到臺灣的臺積電。而這些國內大型個股業績增長的主因,都是因為接到美國的訂單;也就是說,鴻海、臺積電、可成、大立光等臺灣上市公司的收入來源,和這些美國公司密不可分。 既然如此,如果可以的話,為什麼不直接買這些美國公司的股票? Q:既然美股與臺股有連動性,那麼兩地的股市應該會同漲同跌囉? A:雖然有連動性,但彼此漲跌並非絕對一致!舉個例子,臺灣股市有漲跌幅限制,當日漲跌限制在10%,美國股市則沒有漲跌幅限制。 美國股市屬於成熟的大型市場,對「數字」反應非常靈敏快速,舉凡像企業財報、失業率、經濟成長率、政府政策等等,只要有任何一點風吹草動,股市漲跌立現,漲跌超過7%都不在話下。不過一般投資人也不用太擔心,基本面佳的美國上市股票,即使面對股市大漲大跌,還是禁得起考驗。 反觀臺股雖然有漲跌幅限制,乍看之下比較「安全」,但人為因素太多,訊息報告過於頻繁,使不少投資人喜歡炒短線,短進短出。後果就是臺股近在眼前,也很難賺到錢!