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内容简介
美國證監會批准比特幣、以太坊ETF! 貝萊德、富蘭克林瘋買加密貨幣! 這一次,你還會猶豫嗎? 13萬投資人的金融教練~楊比爾 【用人話×說真話】 熊市到牛市的加密貨幣啟示錄 不只看見市值,更要看懂價值 比特幣是一場技術的創世巨作──比爾蓋茲 微軟聯合創始人 我的淨資產有10%在加密貨幣──Michael Novogratz 億萬富豪 只買台股,安全嗎? 身處地震帶,無法預料下次災害; 夾在強國間,身陷地緣政治之難; 正因如此,加密貨幣成了資產配置的好夥伴。 ▎加密貨幣後勢無窮? ★美國通過比特幣ETF→新的大型資金不斷流入市場 ★比特幣第4次減半事件→每次減半都帶動價格攀升 ★渣打銀行預計,比特幣將在年底達到10萬美元 ┏・━・━・・━・━・━・━・┓ 小資金也可以上車, 知識是你最大的槓桿! ┗・━・━・・━・━・━・━・┛ ▎20年專業金融人打開理財大門 ★教育課程達2500+場 ★接觸130000+位投資人 ★捕捉2支百倍幣、6支十倍幣 ★親身經歷FTX事件,更懂避險 30年前錯過Apple股票、20年前沒買房地產,那些低點上車、讓你羨慕的人們,除了機運,更多是看準未來的機會。如今加密貨幣搭著未來產業的新科技發威,這波起落,富人究竟看到了什麼? 本書特色 別以為自己買不起幣, 只要一本書的價格, 現在、立刻就能輕鬆入場! ●買哪些幣才好? →2顆必懂的幣 ●數位交易所會不會倒? →打帶跑就不用怕 ●怎麼買才會賺? →4大投資策略 ●遇到詐騙怎麼辦? →5大防騙祕訣
投入金融業20年,現任法國巴黎人壽訓練經理,事業遍及證券、銀行、保險業。開設教育課程超過2500場,結合業界知識和教育實戰,是13萬人的金融教練。走過漲跌,知道如何因應熊市,也懂得資產分散在幣圈絕不是口號。 ★教育課程達2500+場 ★接觸130000+位投資人 ★捕捉2支百倍幣、6支十倍幣 ★親身經歷FTX事件,更懂避險 ★主持 Podcast《比爾的財經廚房》,累積播放量超過2百萬次
各界推荐
《比爾的財經廚房》Apple Podcast★★★★★4.8顆星推薦: ▏說人話 ▏非財商背景的人也聽得懂,而且能現學現用! ▏講真話 ▏一聽再聽,讓我思考更多元的投資方式。
目录
作者序 牛市到熊市、又到牛市,我學到了什麼? 1. 時機 金融變局將至 ‧傳統金融的終局? 金融的核心――銀行/為何金融注定不穩定?/新世界降臨 ‧加密貨幣是什麼? 加密貨幣vs.貨幣/新價值世代的覺醒 2. 跡象 有錢人為何開始買加密貨幣? ‧加密貨幣的潛力 效益①分散風險,平衡投資組合/效益②潛在對沖工具/效益③美國債台高築,富人打帶跑 ‧小資入場,跟著富人的風口一起飛 台股比加密貨幣還危險?/雞蛋不要放在同一個籃子/分散投資的四個籃子/適合小資的投資法則 3. 上車 加密貨幣新手村 入場必讀 ‧看懂加密貨幣的奧義 產業爆發成長期/加密貨幣如同網路革命?/新科技帶來利多/加密貨幣有內在價值? ‧入圈必學的第一顆幣〜比特幣BTC 比特幣,全球最獨立的央行/熊市之後,如何看待比特幣?/反脆弱的天生屬性/回漲話題①比特幣現貨ETF上市/回漲話題②比特幣減半 ‧入圈必學的第二顆幣〜以太幣ETH 屬於世界公民的超級電腦/以太坊的活躍應用/PoS帶來的前景 ‧產業新賽道 賽道①RWA實體世界資產/賽道②DePIN去中心化共享經濟/賽道③GameFi邊玩邊賺 ‧開通你的數位交易所 數位交易所有兩種/中心化交易所①幣安/中心化交易所②OKX/中心化交易所③MAX/MaiCoin/中心化交易所④BitoPro ‧加密錢包不裝錢,它是鑰匙 加密錢包①Web3錢包/加密錢包②冷錢包 4. 觀察 泡沫化的魔幻時刻 ‧泡沫會消失,技術不會 顛覆市場格局的創新/區塊鏈也是破壞式創新? ‧NFT泡沫後留下什麼? NFT竄紅的途徑/NFT鑄造平台誕生/買NFT,買到什麼?/NFT的未來應用 ‧如何判斷泡沫的訊號? 金絲雀訊號①資金費率,情緒指標/金絲雀訊號②未平倉量,牛熊對峙/金絲雀訊號③迷因幣,群魔亂舞 5.自保 設下防騙結界 ‧話術?技術?傻傻分不清 加密貨幣=去中心化?/具匿名性,無法被追查?/代碼即法律?/無常損失?/ICO去中介化籌資? ‧防詐騙的基本姿態 常見的6種騙局/如何保護自己? 6. 心態 如何成為頂級玩家 ‧從傳統金融來的那個男人 投資加密貨幣的成功與失敗 ‧加密貨幣投資策略 Grid網格交易法/HODL囤幣法/DCA平均成本法/馬丁策略/熊市也持續投資加密貨幣嗎? ‧稅不稅?預做準備 台灣政府如何認定? ‧心態正確,哪裡都安全 先理財,才有投資/月薪3萬,也能累積出月薪25萬的資產/投資必勝的法門/不靠運氣,靠勝率/加密貨幣避險法門:資產配置 後記 如何在彎道取勝?
序/导读
作者序 牛市到熊市、又到牛市,我學到了什麼? 「幣圈一天,人間一年」!回顧前一個牛市,經歷了DeFi Summer、NFT大爆發,各種賽道與生態野蠻生長。那個時候幣圈大佬在推特上發文就能讓幣價暴漲,新的板塊跟項目如雨後春筍,面對這種情境,我基本上不會做任何的調查,FOMO(Fear of Missing Out,怕錯過)的情緒,促使我盡快進場(Ape in)。這個階段的代表是Doge狗狗幣,也是我的第一支百倍幣,當年所謂千萬資產的鏡花水月,就出現在這個時候。當然,面對小幣我還有基本的理智,也都是「小資金」投,但事後檢討,陸陸續續也是丟了幾萬美元,這些資金最後基本上都是丟到水裡,這是一個瘋狂的時代。 前一波牛市,市場曾經有兩個高點,一個是2021年4月的64,854美元(幣安),第二個則是2021年11月的69,000美元(幣安)。第一波的下跌,主要是受到美國財務部長葉倫(Janet Louise Yellen)對加密貨幣的發言,以及中國一系列針對加密貨幣的管制封鎖影響。這對我的交易系統造成了挑戰,因為這些政治或是突發事件,我似乎無法使用技術分析,技術分析只能依據過去的歷史資料。在2021年519(比特幣、以太幣為首的眾多加密貨幣,幣價在24小時內狂跌了30〜50%)之後,我重新調整了解讀加密貨幣市場的工具,開始更加重視「鏈上數據」。鏈上數據聽起來很學術,但其實簡單來說,它就像是台股投資人很常留意的「融資/融券」或「三大法人進出」這類型的籌碼分析。像比特幣這類型的加密貨幣,所有的移動都會在鏈上留下軌跡。因此確實可以藉由觀察鏈上數據,了解現在投資人的動作。因此第二個高點我能感受到風險的存在,並開始重新配置我的資金,大幅度拉高現金的比例。 然而,我低估了熊市的凶猛程度,我的心情變得脆弱和不安,即便我知道可能出現更糟糕的情況。第一個沒有預料到的風險是2022年5月Terra的暴雷,雖然我沒有直接去投資Terra的代幣,包含Luna或是UST,但是Terra的暴雷其實對整體加密貨幣市場造成一系列連鎖反應。其中,最嚴重的效應就是間接導致了2022年11月FTX的破產,這幾乎要斷送我的加密貨幣生涯。我無法掩飾心中的沮喪和驚慌,只能安慰自己,還好2021年10月已經提部分資金出來,換了一台特斯拉。 熊市的後期,雖然面對滄桑,我仍然持續關注市場動態,並在合適的時候逐漸增加投資部位。熊市就好像是一面照妖鏡,過去包裝在價格狂熱背後的泡沫與謊言,紛紛現形。透過這本書,我重新梳理在加密貨幣市場的第一手貼身觀察,如果你對加密貨幣有興趣,我希望能讓你少走一點彎路。 2023年5月,在一片質疑聲中牛市再次來臨,我的心態也開始樂觀起來,但我變得更加謹慎、控制風險,同時也事先嘗試預測可能的上漲趨勢,並以此作為我投資策略的新指引。此書寫於比特幣第四次減半之前,同時也面對著過去三次減半都沒遇過的高利率環境,我們將會面對怎樣的挑戰呢?期待跟你一起來揭祕! 楊書銘
文章试读
加密貨幣的潛力 經歷過2022年加密貨幣市場的狂風暴雨後,許多曾不可一世的加密巨頭在市場風向巨變時,瞬間土崩瓦解。不得不說,加密貨幣原生機構們的貪婪與投機是最終自食惡果的導火線。原本占據這個生態可以跟華爾街大佬一拼的巨頭們一個個倒下。在加密貨幣交易所FTX的創辦人山姆.班克曼-佛瑞德(Sam Bankman-Fried)與幣安創辦人趙長鵬因非法行為陷入困境之時,華爾街卻能好整以暇地去扎根這片新的商業疆域,並收割牛市回歸的利潤。 根據數位資產公司Laser Digital的調查,高達96%的機構投資人認為數位資產提供了傳統資產類別之外的投資機會,且投資標的是否得到大型傳統金融機構支持對他們來說極其重要。 由於傳統的比特幣投資方式包括直接購買比特幣、購買比特幣期貨或選擇權等,對於不熟悉科技的散戶投資人而言,他們可能會對直接投資加密貨幣感到畏懼,因為他們需要先擁有一個錢包,並在不熟悉的交易平台上進行交易。因此,他們更傾向透過ETF(Exchange Traded Fund)來進行加密貨幣投資,這種方式更能駕馭他們的不安。 如今,華爾街大老貝萊德推出的比特幣現貨ETF,讓機構投資人對投資的信心大增。2024年初,幣安敗走中東杜拜,同一時間華爾街成功推出比特幣現貨ETF,果然吸引了眾多投資,還靠著比特幣今年超過60%的價格上升與巨額手續費,賺取了豐厚的利潤。 效益①分散風險,平衡投資組合 如果投資者持有一籃子的資產,其中包含低相關性的資產,則更可能得到風險平衡後的報酬,也就是分散風險的效果。過去20年,我們似乎相信股票與債券的走勢是相反的,但這個關係在疫情後可能反轉了。資產間的相關性正在升高,包含股票與債券、國際股票與美國股票的相關性都提高了,投資人可以得到的多元化收益也就變得越來越有限。在跨資產的相關性增加的情況下,建立一個風險與回報間達到平衡的投資組合變得更加困難,而比特幣剛好可以滿足這個需要──其價格走向並未完全依賴於傳統的風險資產,因此,比特幣一直被認為能夠幫助投資組合實現多元化。